前言:詐騙犯罪指的是詐騙類犯罪(簡稱“詐騙犯罪”)。詐騙犯罪案件主要包括:詐騙罪、合同詐騙罪、集資詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪等詐騙類犯罪案件。

為提高辦案效率,筆者于本文對(duì)詐騙犯罪有關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)范性文件和相關(guān)條文進(jìn)行收集、匯總,以供辦案參考。

目錄

第一部分:詐騙犯罪法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條【詐騙罪】

第二百二十四條【合同詐騙罪】

第一百九十二條 【集資詐騙罪】

第一百九十三條 【貸款詐騙罪】

第一百九十四條 【票據(jù)詐騙罪】

第一百九十五條 【信用證詐騙罪】

第一百九十六條 【信用卡詐騙罪】

第一百九十七條 【有價(jià)證券詐騙罪】

第一百九十八條 【保險(xiǎn)詐騙罪】

第一百九十九條

第二百條 【單位犯金融詐騙罪的處罰規(guī)定】

第二百一十條 【盜竊罪、詐騙罪】

第二百八十七條 【利用計(jì)算機(jī)實(shí)施犯罪的提示性規(guī)定】

第二部分:詐騙犯罪立法解釋

1、《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于<中華人民共和國刑法>第二百六十六條的解釋》

2、《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治虛開、偽造和非法出售增值稅專用發(fā)票犯罪的決定》

第三部分:詐騙犯罪司法解釋

1、最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

2、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》

3、最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

4、最高人民法院 最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(2023修正)》

5、最高人民法院《關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(二)》

6、最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害預(yù)防、控制突發(fā)傳染病疫情等災(zāi)害的刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

7、最高人民法院《關(guān)于審理擾亂電信市場管理秩序案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

8、最高人民檢察院《關(guān)于印發(fā)部分罪案<審查逮捕證據(jù)參考標(biāo)準(zhǔn)(試行)>的通知》

9、最高人民法院《關(guān)于實(shí)施修訂后的<關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見>的通知》

10、最高人民法院《關(guān)于適用<全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治虛開、偽造和非法出售增值稅專用發(fā)票犯罪的決定>的若干問題的解釋》

11、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

12、最高人民法院《關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第四部分:兩高關(guān)于詐騙犯罪的答復(fù)和批復(fù)

1、最高人民法院研究室《關(guān)于申付強(qiáng)詐騙案如何認(rèn)定詐騙數(shù)額問題的電話答復(fù)》

2、最高人民法院研究室《關(guān)于對(duì)詐騙后抵債的贓款能否判決追繳問題的電話答復(fù)》

3、最高人民檢察院法律政策研究室《關(guān)于保險(xiǎn)詐騙未遂能否按犯罪處理問題的答復(fù)》

4、最高人民檢察院法律政策研究室《關(guān)于通過偽造證據(jù)騙取法院民事裁判占有他人財(cái)物的行為如何適用法律問題的答復(fù)》

5、最高人民檢察院《關(guān)于拾得他人信用卡并在自動(dòng)柜員機(jī)(ATM機(jī))上使用的行為如何定性問題的批復(fù)》

第五部分:兩高關(guān)于詐騙犯罪的通知、會(huì)議紀(jì)要等其他規(guī)范性文件

1、最高人民法院《關(guān)于依法妥善處理歷史形成的產(chǎn)權(quán)案件工作實(shí)施意見》

2、最高人民檢察院辦公廳《關(guān)于對(duì)合同詐騙、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)等經(jīng)濟(jì)犯罪案件依法正確適用逮捕措施的通知》

3、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于信用卡詐騙犯罪管轄有關(guān)問題的通知》

4、最高人民檢察院《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會(huì)紀(jì)要》

5、《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》

6、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》

7、最高人民法院《關(guān)于充分發(fā)揮審判職能作用為企業(yè)家創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)營造良好法治環(huán)境的通知》

8、最高人民檢察院《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能依法保障和促進(jìn)非公有制經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的意見》

第六部分:關(guān)于詐騙犯罪的行政法規(guī)、部門規(guī)章等行政規(guī)范性文件

1、公安部《關(guān)于辦理利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙案件有關(guān)問題的通知》

2、公安部《關(guān)于切實(shí)糾正公安機(jī)關(guān)辦理詐騙財(cái)物案件中的不正之風(fēng)的通知》

3、公安部《關(guān)于受害人居住地公安機(jī)關(guān)可否對(duì)詐騙犯罪案件立案偵查問題的批復(fù)》

4、公安部法制局對(duì)《關(guān)于對(duì)將已經(jīng)儀器識(shí)別為不中獎(jiǎng)的彩票出售的行為如何定性處理的請(qǐng)示》的答復(fù)

5、公安部《關(guān)于對(duì)偽造學(xué)生證及販賣、使用偽造學(xué)生證的行為如何處理問題的批復(fù)》

6、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)處置信訪活動(dòng)中違法犯罪行為適用法律的指導(dǎo)意見》

第七部分:關(guān)于詐騙犯罪的地方性規(guī)范性文件

1、廣東省高級(jí)人民法院、廣東省人民檢察院《關(guān)于確定詐騙刑事案件數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的通知》

2、廣東省高級(jí)人民法院印發(fā)《關(guān)于辦理破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪案件座談會(huì)紀(jì)要》的通知

3、粵、京、滬對(duì)詐騙數(shù)額規(guī)定及量刑起點(diǎn)匯總

第一部分:詐騙犯罪法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條【詐騙罪】

詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。

第二百二十四條【合同詐騙罪】

有下列情形之一,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;

(二)以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的;

(三)沒有實(shí)際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;

(四)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;

(五)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

金融詐騙罪

第一百九十二條 【集資詐騙罪】

以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

第一百九十三條 【貸款詐騙罪】

有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

第一百九十四條 【票據(jù)詐騙罪】

有下列情形之一,進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的匯票、本票、支票的;

(四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財(cái)物的;

(五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載,騙取財(cái)物的。

【金融憑證詐騙罪】使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十五條 【信用證詐騙罪】

有下列情形之一,進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的;

(二)使用作廢的信用證的;

(三)騙取信用證的;

(四)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

第一百九十六條 【信用卡詐騙罪】

有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第一百九十七條 【有價(jià)證券詐騙罪】

使用偽造、變?cè)斓膰鴰烊蛘邍野l(fā)行的其他有價(jià)證券,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

第一百九十八條 【保險(xiǎn)詐騙罪】

有下列情形之一,進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的,騙取保險(xiǎn)金的;

(二)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,騙取保險(xiǎn)金的;

(三)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故,騙取保險(xiǎn)金的;

(四)投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故,騙取保險(xiǎn)金的;

(五)投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病,騙取保險(xiǎn)金的。有前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

單位犯第一款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑。

保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件,為他人詐騙提供條件的,以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處。

第一百九十九條 (根據(jù)《中華人民共和國刑法修正案(九)》刪去本條內(nèi)容)

第二百條 【單位犯金融詐騙罪的處罰規(guī)定】

單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役,可以并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金。

第二百一十條 【盜竊罪、詐騙罪】

盜竊增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的,依照本法第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。

第二百一十之一【持有偽造的發(fā)票罪】明知是偽造的發(fā)票而持有,數(shù)量較大的,處二年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處罰金;數(shù)量巨大的,處二年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

第二百八十七條 【利用計(jì)算機(jī)實(shí)施犯罪的提示性規(guī)定】

利用計(jì)算機(jī)實(shí)施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或者其他犯罪的,依照本法有關(guān)規(guī)定定罪處罰。

第二百八十七條之一【非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪】

利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施下列行為之一,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金:

(一) 設(shè)立用于實(shí)施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組的;

(二) 發(fā)布有關(guān)制作或者銷售毒品、槍支、淫穢物品等違禁物品、管制物品或者其他違法犯罪信息的;

(三) 為實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息的。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

第二部分:詐騙犯罪立法解釋

1、《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于<中華人民共和國刑法>第二百六十六條的解釋》(2023年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第八次會(huì)議通過)【頒布日期】2023-04-24 【實(shí)施日期】2023-04-24

全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)根據(jù)司法實(shí)踐中遇到的情況,討論了刑法第二百六十六條的含義及騙取養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等社會(huì)保險(xiǎn)金或者其他社會(huì)保障待遇的行為如何適用刑法有關(guān)規(guī)定的問題,解釋如下:

以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等社會(huì)保險(xiǎn)金或者其他社會(huì)保障待遇的,屬于刑法第二百六十六條規(guī)定的詐騙公私財(cái)物的行為。

現(xiàn)予公告。

2、《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治虛開、偽造和非法出售增值稅專用發(fā)票犯罪的決定》 【頒布日期】1995-10-30 【實(shí)施日期】1995-10-30

盜竊增值稅專用發(fā)票或者其他發(fā)票的,依照刑法關(guān)于盜竊罪的規(guī)定處罰。使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者其他發(fā)票的,依照刑法關(guān)于詐騙罪的規(guī)定處罰。

第三部分:詐騙犯罪司法解釋

1、最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2011〕7號(hào)) 【頒布日期】2011-03-01 【實(shí)施日期】2011-04-08

為依法懲治詐騙犯罪活動(dòng),保護(hù)公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),根據(jù)刑法、刑事訴訟法有關(guān)規(guī)定,結(jié)合司法實(shí)踐的需要,現(xiàn)就辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下:

第一條 詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。

各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r,在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi),共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn),報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。

第二條 詐騙公私財(cái)物達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn),具有下列情形之一的,可以依照刑法第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處:

(一) 通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息,對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的;

(二) 詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的;

(三) 以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的;

(四) 詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的;

(五) 造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。

詐騙數(shù)額接近本解釋第一條規(guī)定的“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn),并具有前款規(guī)定的情形之一或者屬于詐騙集團(tuán)首要分子的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”、“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。

第三條 詐騙公私財(cái)物雖已達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn),但具有下列情形之一,且行為人認(rèn)罪、悔罪的,可以根據(jù)刑法第三十七條、刑事訴訟法第一百四十二條的規(guī)定不起訴或者免予刑事處罰:

(一) 具有法定從寬處罰情節(jié)的;

(二) 一審宣判前全部退贓、退賠的;

(三) 沒有參與分贓或者獲贓較少且不是主犯的;

(四) 被害人諒解的;

(五) 其他情節(jié)輕微、危害不大的。

第四條 詐騙近親屬的財(cái)物,近親屬諒解的,一般可不按犯罪處理。

詐騙近親屬的財(cái)物,確有追究刑事責(zé)任必要的,具體處理也應(yīng)酌情從寬。

第五條 詐騙未遂,以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的,或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的,應(yīng)當(dāng)定罪處罰。

利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙,詐騙數(shù)額難以查證,但具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”,以詐騙罪(未遂)定罪處罰:

(一) 發(fā)送詐騙信息五千條以上的;

(二) 撥打詐騙電話五百人次以上的;

(三) 詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的。

實(shí)施前款規(guī)定行為,數(shù)量達(dá)到前款第(一)、(二)項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的,或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”,以詐騙罪(未遂)定罪處罰。

第六條 詐騙既有既遂,又有未遂,分別達(dá)到不同量刑幅度的,依照處罰較重的規(guī)定處罰;達(dá)到同一量刑幅度的,以詐騙罪既遂處罰。

第七條 明知他人實(shí)施詐騙犯罪,為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的,以共同犯罪論處。

第八條 冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙,同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

第九條 案發(fā)后查封、扣押、凍結(jié)在案的詐騙財(cái)物及其孳息,權(quán)屬明確的,應(yīng)當(dāng)發(fā)還被害人;權(quán)屬不明確的,可按被騙款物占查封、扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人,但已獲退賠的應(yīng)予扣除。

第十條 行為人已將詐騙財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:

(一) 對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取的;

(二) 對(duì)方無償取得詐騙財(cái)物的;

(三) 對(duì)方以明顯低于市場的價(jià)格取得詐騙財(cái)物的;

(四) 對(duì)方取得詐騙財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。

他人善意取得詐騙財(cái)物的,不予追繳。

第十一條 以前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的,以本解釋為準(zhǔn)。

2、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》(法發(fā)〔2023〕32號(hào)) 【頒布日期】2023-12-19 【實(shí)施日期】2023-12-20

為依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng),保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)秩序,根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋的規(guī)定,結(jié)合工作實(shí)際,制定本意見。

一、 總體要求

近年來,利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā),侵犯公民個(gè)人信息,擾亂無線電通訊管理秩序,掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關(guān)聯(lián)犯罪不斷蔓延。此類犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益,嚴(yán)重干擾電信網(wǎng)絡(luò)秩序,嚴(yán)重破壞社會(huì)誠信,嚴(yán)重影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定,社會(huì)危害性大,人民群眾反映強(qiáng)烈。

人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)要針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的特點(diǎn),堅(jiān)持全鏈條全方位打擊,堅(jiān)持依法從嚴(yán)從快懲處,堅(jiān)持最大力度最大限度追贓挽損,進(jìn)一步健全工作機(jī)制,加強(qiáng)協(xié)作配合,堅(jiān)決有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng),努力實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果的高度統(tǒng)一。

二、 依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

(一)根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條的規(guī)定,利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙,詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。

二年內(nèi)多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理,詐騙數(shù)額累計(jì)計(jì)算構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰。

(二)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,達(dá)到相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn),具有下列情形之一的,酌情從重處罰:

1.造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的;

2.冒充司法機(jī)關(guān)等國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙的;

3.組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的;

4.在境外實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的;

5.曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過行政處罰的;

6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物,或者詐騙重病患者及其親屬財(cái)物的;

7.詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療等款物的;

8.以賑災(zāi)、募捐等社會(huì)公益、慈善名義實(shí)施詐騙的;

9.利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴(yán)重干擾公安機(jī)關(guān)等部門工作的;

10.利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實(shí)施詐騙的。

(三)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn),具有前述第(二)條規(guī)定的情形之一的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。

上述規(guī)定的“接近”,一般應(yīng)掌握在相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的百分之八十以上。

(四)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,犯罪嫌疑人、被告人實(shí)際騙得財(cái)物的,以詐騙罪(既遂)定罪處罰。詐騙數(shù)額難以查證,但具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”,以詐騙罪(未遂)定罪處罰:

1.發(fā)送詐騙信息五千條以上的,或者撥打詐騙電話五百人次以上的;

2.在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布詐騙信息,頁面瀏覽量累計(jì)五千次以上的。

具有上述情形,數(shù)量達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”,以詐騙罪(未遂)定罪處罰。

上述“撥打詐騙電話”,包括撥出詐騙電話和接聽被害人回?fù)茈娫挕7磸?fù)撥打、接聽同一電話號(hào)碼,以及反復(fù)向同一被害人發(fā)送詐騙信息的,撥打、接聽電話次數(shù)、發(fā)送信息條數(shù)累計(jì)計(jì)算。

因犯罪嫌疑人、被告人故意隱匿、毀滅證據(jù)等原因,致?lián)艽螂娫挻螖?shù)、發(fā)送信息條數(shù)的證據(jù)難以收集的,可以根據(jù)經(jīng)查證屬實(shí)的日撥打人次數(shù)、日發(fā)送信息條數(shù),結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施犯罪的時(shí)間、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相關(guān)證據(jù),綜合予以認(rèn)定。

(五)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙既有既遂,又有未遂,分別達(dá)到不同量刑幅度的,依照處罰較重的規(guī)定處罰;達(dá)到同一量刑幅度的,以詐騙罪既遂處罰。

(六)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人裁量刑罰,在確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí),一般應(yīng)就高選擇。確定宣告刑時(shí),應(yīng)當(dāng)綜合全案事實(shí)情節(jié),準(zhǔn)確把握從重、從輕量刑情節(jié)的調(diào)節(jié)幅度,保證罪責(zé)刑相適應(yīng)。

(七)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制適用緩刑的范圍,嚴(yán)格掌握適用緩刑的條件。

(八)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人,應(yīng)當(dāng)更加注重依法適用財(cái)產(chǎn)刑,加大經(jīng)濟(jì)上的懲罰力度,最大限度剝奪被告人再犯的能力。

三、 全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪

(一)在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中,非法使用“偽基站”“黑廣播”,干擾無線電通訊秩序,符合刑法第二百八十八條規(guī)定的,以擾亂無線電通訊管理秩序罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

(二)違反國家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個(gè)人信息,竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息,符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的,以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。

使用非法獲取的公民個(gè)人信息,實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為,構(gòu)成數(shù)罪的,應(yīng)當(dāng)依法予以并罰。

(三)冒充國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

(四)非法持有他人信用卡,沒有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng),符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的,以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。

(五)明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的,依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定,以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外:

1.通過使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))刷卡套現(xiàn)等非法途徑,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的;

2.幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶,或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;

3.多次使用或者使用多個(gè)非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段,幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;

4.為他人提供非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后,又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;

5.以明顯異于市場的價(jià)格,通過手機(jī)充值、交易游戲點(diǎn)卡等方式套現(xiàn)的。

實(shí)施上述行為,事前通謀的,以共同犯罪論處。

實(shí)施上述行為,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判,但現(xiàn)有證據(jù)足以證明該犯罪行為確實(shí)存在的,不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定。

實(shí)施上述行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

(六)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù),經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正,致使詐騙信息大量傳播,或者用戶信息泄露造成嚴(yán)重后果的,依照刑法第二百八十六條之一的規(guī)定,以拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

(七)實(shí)施刑法第二百八十七條之二規(guī)定之行為,構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

(八)金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者等在經(jīng)營活動(dòng)中,違反國家有關(guān)規(guī)定,被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用,使他人遭受財(cái)產(chǎn)損失的,依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

四、 準(zhǔn)確認(rèn)定共同犯罪與主觀故意

(一)三人以上為實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織,應(yīng)依法認(rèn)定為詐騙犯罪集團(tuán)。對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子,按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。對(duì)犯罪集團(tuán)中組織、指揮、策劃者和骨干分子依法從嚴(yán)懲處。

對(duì)犯罪集團(tuán)中起次要、輔助作用的從犯,特別是在規(guī)定期限內(nèi)投案自首、積極協(xié)助抓獲主犯、積極協(xié)助追贓的,依法從輕或減輕處罰。

對(duì)犯罪集團(tuán)首要分子以外的主犯,應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。全部犯罪包括能夠查明具體詐騙數(shù)額的事實(shí)和能夠查明發(fā)送詐騙信息條數(shù)、撥打詐騙電話人次數(shù)、詐騙信息網(wǎng)頁瀏覽次數(shù)的事實(shí)。

(二)多人共同實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對(duì)其參與期間該詐騙團(tuán)伙實(shí)施的全部詐騙行為承擔(dān)責(zé)任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的,可以認(rèn)定為主犯;起次要作用的,可以認(rèn)定為從犯。

上述規(guī)定的“參與期間”,從犯罪嫌疑人、被告人著手實(shí)施詐騙行為開始起算。

(三)明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,具有下列情形之一的,以共同犯罪論處,但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外:

1.提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通訊工具的;

2.非法獲取、出售、提供公民個(gè)人信息的;

3.制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的;

4.提供“偽基站”設(shè)備或相關(guān)服務(wù)的;

5.提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供支付結(jié)算等幫助的;

6.在提供改號(hào)軟件、通話線路等技術(shù)服務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)主叫號(hào)碼被修改為國內(nèi)黨政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、公共服務(wù)部門號(hào)碼,或者境外用戶改為境內(nèi)號(hào)碼,仍提供服務(wù)的;

7.提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的;

8.幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,套現(xiàn)、取現(xiàn)的。

上述規(guī)定的“明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”,應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力,既往經(jīng)歷,行為次數(shù)和手段,與他人關(guān)系,獲利情況,是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過處罰,是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進(jìn)行綜合分析認(rèn)定。

(四)負(fù)責(zé)招募他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng),或者制作、提供詐騙方案、術(shù)語清單、語音包、信息等的,以詐騙共同犯罪論處。

(五)部分犯罪嫌疑人在逃,但不影響對(duì)已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事實(shí)認(rèn)定的,可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事責(zé)任。

五、 依法確定案件管轄

(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機(jī)關(guān)立案偵查,如果由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案偵查更為適宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。

“犯罪行為發(fā)生地”包括用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的網(wǎng)站服務(wù)器所在地,網(wǎng)站建立者、管理者所在地,被侵害的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)或其管理者所在地,犯罪嫌疑人、被害人使用的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)所在地,詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發(fā)送地、到達(dá)地、接受地,以及詐騙行為持續(xù)發(fā)生的實(shí)施地、預(yù)備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地。

“犯罪結(jié)果發(fā)生地”包括被害人被騙時(shí)所在地,以及詐騙所得財(cái)物的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。

(二)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最初發(fā)現(xiàn)地公安機(jī)關(guān)偵辦的案件,詐騙數(shù)額當(dāng)時(shí)未達(dá)到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn),但后續(xù)累計(jì)達(dá)到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn),可由最初發(fā)現(xiàn)地公安機(jī)關(guān)立案偵查。

(三)具有下列情形之一的,有關(guān)公安機(jī)關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案偵查:

1.一人犯數(shù)罪的;

2.共同犯罪的;

3.共同犯罪的犯罪嫌疑人還實(shí)施其他犯罪的;

4.多個(gè)犯罪嫌疑人實(shí)施的犯罪存在直接關(guān)聯(lián),并案處理有利于查明案件事實(shí)的。

(四)對(duì)因網(wǎng)絡(luò)交易、技術(shù)支持、資金支付結(jié)算等關(guān)系形成多層級(jí)鏈條、跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件,可由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則,指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案偵查。

(五)多個(gè)公安機(jī)關(guān)都有權(quán)立案偵查的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件,由最初受理的公安機(jī)關(guān)或者主要犯罪地公安機(jī)關(guān)立案偵查。有爭議的,按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則,協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商無法達(dá)成一致的,由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案偵查。

(六)在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件,可由公安部按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則,指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案偵查。

(七)公安機(jī)關(guān)立案、并案偵查,或因有爭議,由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定立案偵查的案件,需要提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕、移送審查起訴、提起公訴的,由該公安機(jī)關(guān)所在地的人民檢察院、人民法院受理。

對(duì)重大疑難復(fù)雜案件和境外案件,公安機(jī)關(guān)應(yīng)在指定立案偵查前,向同級(jí)人民檢察院、人民法院通報(bào)。

(八)已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件,在逃的犯罪嫌疑人歸案后,一般由原管轄的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院管轄。

六、 證據(jù)的收集和審查判斷

(一)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制,無法逐一收集被害人陳述的,可以結(jié)合已收集的被害人陳述,以及經(jīng)查證屬實(shí)的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù),綜合認(rèn)定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實(shí)。

(二)公安機(jī)關(guān)采取技術(shù)偵查措施收集的案件證明材料,作為證據(jù)使用的,應(yīng)當(dāng)隨案移送批準(zhǔn)采取技術(shù)偵查措施的法律文書和所收集的證據(jù)材料,并對(duì)其來源等作出書面說明。

(三)依照國際條約、刑事司法協(xié)助、互助協(xié)議或平等互助原則,請(qǐng)求證據(jù)材料所在地司法機(jī)關(guān)收集,或通過國際警務(wù)合作機(jī)制、國際刑警組織啟動(dòng)合作取證程序收集的境外證據(jù)材料,經(jīng)查證屬實(shí),可以作為定案的依據(jù)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)其來源、提取人、提取時(shí)間或者提供人、提供時(shí)間以及保管移交的過程等作出說明。

對(duì)其他來自境外的證據(jù)材料,應(yīng)當(dāng)對(duì)其來源、提供人、提供時(shí)間以及提取人、提取時(shí)間進(jìn)行審查。能夠證明案件事實(shí)且符合刑事訴訟法規(guī)定的,可以作為證據(jù)使用。

七、 涉案財(cái)物的處理

(一)公安機(jī)關(guān)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,應(yīng)當(dāng)隨案移送涉案贓款贓物,并附清單。人民檢察院提起公訴時(shí),應(yīng)一并移交受理案件的人民法院,同時(shí)就涉案贓款贓物的處理提出意見。

(二)涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內(nèi)的款項(xiàng),對(duì)權(quán)屬明確的被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。確因客觀原因無法查實(shí)全部被害人,但有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,且被告人無法說明款項(xiàng)合法來源的,根據(jù)刑法第六十四條的規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定為違法所得,予以追繳。

(三)被告人已將詐騙財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:

1.對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取的;

2.對(duì)方無償取得詐騙財(cái)物的;

3.對(duì)方以明顯低于市場的價(jià)格取得詐騙財(cái)物的;

4.對(duì)方取得詐騙財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。

他人善意取得詐騙財(cái)物的,不予追繳。

3、最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào)) 【頒布日期】2010-12-13 【實(shí)施日期】2011-01-04

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng),根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就審理此類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下:

第一條 違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條 實(shí)施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容,以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”:

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),能夠及時(shí)清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。

第四條 以非法占有為目的,使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的,應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定,以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:

(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;

(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;

(三)攜帶集資款逃匿的;

(四)將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的;

(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn),逃避返還資金的;

(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的;

(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;

(八)其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法占有目的,應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的,對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

第五條 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在150萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算,案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣,或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用,不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

第六條 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,或者向特定對(duì)象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券累計(jì)超過200人的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十九條規(guī)定的“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券”。構(gòu)成犯罪的,以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。

第七條 違反國家規(guī)定,未經(jīng)依法核準(zhǔn)擅自發(fā)行基金份額募集基金,情節(jié)嚴(yán)重的,依照刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

第八條 廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反國家規(guī)定,利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳,具有下列情形之一的,依照刑法第二百二十二條的規(guī)定,以虛假廣告罪定罪處罰:

(一)違法所得數(shù)額在10萬元以上的;

(二)造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的;

(三)二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳,受過行政處罰二次以上的;

(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券,非法吸收公眾存款,擅自發(fā)行股票、債券,集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等集資犯罪活動(dòng),為其提供廣告等宣傳的,以相關(guān)犯罪的共犯論處。

第九條 此前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的,以本解釋為準(zhǔn)。