21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者徐倩宜 北京報(bào)道

南財(cái)金融終端、南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2023年11月10日，今年以來全國(guó)發(fā)行凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品23,396只。其中，一級(jí)（低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比2.2%，二級(jí)（中低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比85.34%，三級(jí)（中風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比11.92%，四級(jí)（中高風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比0.6%，五級(jí)（高風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比0.49%。

投資性質(zhì)方面，固定收益產(chǎn)品占絕對(duì)主流，占比95.32%；混合類產(chǎn)品占比4.05%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.82%；商品及金融衍生品類占比0.35%。

本文榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，截至11月6日，理財(cái)公司純固收產(chǎn)品（投資周期6個(gè)月）近6月收益排行榜中，有6家理財(cái)公司的產(chǎn)品進(jìn)入前十，分別是信銀理財(cái)上榜3只產(chǎn)品，交銀理財(cái)、光大理財(cái)分別上榜2只產(chǎn)品，建信理財(cái)、中郵理財(cái)、蘇銀理財(cái)分別上榜1只產(chǎn)品。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者發(fā)現(xiàn)，與南財(cái)理財(cái)通課題組發(fā)布的上期榜單相比(見本文關(guān)聯(lián)文章），僅過不足1月時(shí)間，行業(yè)排名幾乎“大洗牌”，出現(xiàn)“四上四下”格局，工銀理財(cái)、中銀理財(cái)、興銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)?shù)銮笆陪y理財(cái)、中郵理財(cái)、交銀理財(cái)、光大理財(cái)取而代之，純固收理財(cái)賽道的競(jìng)爭(zhēng)趨于白熱化。

本期榜單，從收益情況來看，冠亞季軍產(chǎn)品收益較為突出，在近6個(gè)月年化收益率中，三只產(chǎn)品均達(dá)到5%以上。信銀理財(cái)?shù)墓谲姰a(chǎn)品“智慧象固收穩(wěn)健FOF半年定開2號(hào)D類”近6月年化收益率為5.69%，亞軍產(chǎn)品是建信理財(cái)?shù)摹凹析巍保ㄗ畹统钟?80天）開放式第1期，近6個(gè)月年化收益率為5.3%，季軍產(chǎn)品信銀理財(cái)?shù)摹爸腔巯蠊淌辗€(wěn)健FOF半年定開3號(hào)”，為5.27%。

交銀理財(cái)“穩(wěn)享靈動(dòng)”產(chǎn)品最大回撤率僅0.01% 超額報(bào)酬提取60%

交銀理財(cái)發(fā)行的“穩(wěn)享靈動(dòng)慧利6個(gè)月定開6號(hào)”以近6個(gè)月年化收益率4.46%位列榜單第7位，但該產(chǎn)品近6月最大回撤率僅為0.01%，近6月年化波動(dòng)率為0.37%。該產(chǎn)品為開放式固定收益類產(chǎn)品，成立于2023年4月14日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為二級(jí)（中低風(fēng)險(xiǎn)）。其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為3.00%-3.90%/年，起購(gòu)金額為1元。另外，其超額報(bào)酬提取比例為60%。

在產(chǎn)品費(fèi)用上，該產(chǎn)品不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，但收取0.3%/年的銷售服務(wù)費(fèi)、0.2%/年的固定管理費(fèi)以及0.02%/年的托管費(fèi)。

在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)上，交銀理財(cái)表示，開放式產(chǎn)品嚴(yán)格按照監(jiān)管要求保留 5%以上高流動(dòng)性資產(chǎn)， 開放前保留 10%以上 7 日可變現(xiàn)資產(chǎn)，可通過現(xiàn)金頭寸、賣出持倉(cāng)債券、贖回相關(guān)資產(chǎn)等方式應(yīng)對(duì)流動(dòng)性。

其最大回撤率較低的原因或與其持有底層資產(chǎn)有關(guān)。

根據(jù)交銀理財(cái)?shù)摹胺€(wěn)享靈動(dòng)慧利6個(gè)月定開6號(hào)理財(cái)”產(chǎn)品三季報(bào)中關(guān)于該產(chǎn)品的資產(chǎn)組合情況顯示，其直接及間接持有的現(xiàn)金占比12.42%。持有債權(quán)類資產(chǎn)間接87.58%，不持有任何非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。

根據(jù)穿透后前十大資產(chǎn)明細(xì)顯示，存款規(guī)模為2489.1萬(wàn)元，占比43.64%。

前十大資產(chǎn)中唯一一只債券是匯添富長(zhǎng)添利定期開放債券A。其發(fā)行人是匯添富基金，托管人是民生銀行。該產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模為150.83億元，年化收益為3.1%。其中資產(chǎn)配置以債券為主。根據(jù)產(chǎn)品三季報(bào)顯示，債券市值為142.96億元，債券市值占基金總資產(chǎn)的94.68%。買入返售證券6.5億元，銀行存款1.42億元。

交銀理財(cái)在四季度展望中表示，受人民幣貶值壓力制約，貨幣政策難有進(jìn)一步寬松，PMI及社融等前瞻數(shù)據(jù)預(yù)示經(jīng)濟(jì)邊際好轉(zhuǎn)，債市進(jìn)一步承壓。同時(shí)，防疫政策不放松、權(quán)益市場(chǎng)偏好降低以及機(jī)構(gòu)配置需求將對(duì)債市形成一定的支撐。

作者：徐倩宜

編輯：黃桂煊、湯懿蘭

數(shù)據(jù)分析師：馬怡婷

實(shí)習(xí)生：楊曉麗

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