近日，臨潼區(qū)法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了一起涉嫌洗錢(qián)罪案件。

案 情 回 顧

被告人高某某丈夫張某某與他人共同進(jìn)行非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)，被告人高某某得知后非但沒(méi)有勸阻丈夫張某某的違法行為，反而為幫助丈夫張某某規(guī)避銀行機(jī)構(gòu)大額流水預(yù)警監(jiān)管，將自己名下的銀行卡交給張某某使用，分擔(dān)流水金額，用于接收群眾非法集資款和向上線交納集資款等銀行轉(zhuǎn)賬活動(dòng)，經(jīng)查實(shí)，該銀行卡流入群眾非法集資款三百余萬(wàn)元。據(jù)此，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人高某某為掩飾、隱瞞非法吸收公眾存款犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，向犯罪分子提供資金賬戶，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究其刑事責(zé)任。

科 普 時(shí) 間

所謂洗錢(qián)到底是什么意思呢

讓我們一起學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)吧

1、什 么 是 洗 錢(qián) ?

洗錢(qián)，是掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡(jiǎn)單地說(shuō)，洗錢(qián)就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

2、洗 錢(qián) 有 哪 些 危 害 ?

洗錢(qián)不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢(qián)最顯而易見(jiàn)的危害在于為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。其次，洗錢(qián)會(huì)滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無(wú)規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國(guó)家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。此外，洗錢(qián)還會(huì)助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家”，一國(guó)的對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融交往在國(guó)際上將面臨他國(guó)嚴(yán)格審查，極大阻礙國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。

3、什 么 是 反 洗 錢(qián) ?

反洗錢(qián)是為了預(yù)防洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內(nèi)容例如客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告以及依法進(jìn)行的反洗錢(qián)檢查、調(diào)查等活動(dòng)。

如 何 抵 制 洗 錢(qián) ？

01、不要出租／出借自己的身份證件

警惕他人利用你的身份證件，冒用你的名義從事金融詐騙、恐怖活動(dòng)、洗錢(qián)等非法活動(dòng)，保護(hù)好證件是對(duì)大學(xué)生自身聲譽(yù)的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

02、不要出租／出借自己的賬戶

犯罪分子可能會(huì)以大學(xué)生良好的聲譽(yù)作掩護(hù)，通過(guò)大學(xué)生的賬戶進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。

03、勿用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

個(gè)人名下的賬戶都將忠實(shí)記錄個(gè)人的金融交易活動(dòng)，切記莫用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不要為他人洗錢(qián)提供便利。

04、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

切勿怕麻煩，在進(jìn)行大額交易時(shí)積極主動(dòng)配合相關(guān)金融部門(mén)對(duì)自己的業(yè)務(wù)、交易及其過(guò)程開(kāi)展監(jiān)測(cè)和分析，以確保資金安全，從源頭上防范洗錢(qián)行為。

05、勇于舉報(bào)洗錢(qián)行為

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

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來(lái)源 | 臨潼區(qū)法院 中國(guó)人民銀行