非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別
隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展,詐騙的手段越來(lái)越高級(jí),越來(lái)越多的人在各個(gè)方面開(kāi)始受到詐騙,集資詐騙罪是非常嚴(yán)重的問(wèn)題,國(guó)家對(duì)于這一方面有相關(guān)的規(guī)定,除了集資詐騙罪還有非法吸收公眾存款罪,那么非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區(qū)別是什么呢?
一、什么是非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪
1、非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。2020年12月26日,中華人民共和國(guó)刑法修正案(十一)規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
2、集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,擾亂國(guó)家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法所有”。此外,集資詐騙罪和非法集資的含義相近,大家注意區(qū)別。
二、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區(qū)別
非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪均是破壞國(guó)家金融秩序的行為,并具有相似的行為表現(xiàn)方式,即均是向特定或者不特定的對(duì)象承諾高于國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的利息回報(bào),以吸取多人的資金達(dá)到一定數(shù)額的行為,但二者在主觀和客觀方面存在根本的區(qū)別,立法者在刑法典中將兩罪歸于不同的章節(jié),并規(guī)定了不同的量刑幅度。筆者認(rèn)為,二者的主要區(qū)別在于主觀上是否具有非法占有的目的,客觀上是否虛構(gòu)了主要的客觀事實(shí)。集資詐騙罪屬于金融詐騙行為,其在主觀上要求具有非法占有的目的,一般是具有非法占有所募集資金的目的;客觀上虛構(gòu)了主要的事實(shí)情節(jié),而沒(méi)有實(shí)際的盈利方式。非法吸收公眾存款罪在主觀上不具備非法占有的目的,而是企圖經(jīng)過(guò)募集資金的方式來(lái)進(jìn)行盈利,客觀上一般將資金用于放貸或投資等,有相對(duì)真實(shí)的投資工程項(xiàng)目等。
對(duì)于在實(shí)踐中如何認(rèn)定行為人是否具有非法占有的目的,最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》和《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中均有規(guī)定,認(rèn)為金融詐騙案件中行為人通過(guò)詐騙手段非法獲取資金,造成數(shù)額較大資金不能歸還的,以下情形可以認(rèn)定為具有非法占有目的:(1)明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金;(2)非法獲取資金后逃跑的;(3)肆意揮霍騙取資金的;(4)使用騙取的資金進(jìn)行非法犯罪活動(dòng);(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn),以逃避返還資金的。
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