本文由張智勇律師團(tuán)隊(duì)編輯整理(張智勇：重慶智豪律師事務(wù)所主任，全國(guó)優(yōu)秀律師，重慶十佳律師，執(zhí)業(yè)二十五年，擅長(zhǎng)職務(wù)犯罪和經(jīng)濟(jì)犯罪毒品犯罪辯護(hù))

以下是重慶市江北區(qū)人民法院關(guān)于妨害信用卡管理秩序罪的判決書(shū)：

被告人何某甲。

被告人萬(wàn)某甲，曾用名姚永紅，男，1990年7月15日出生于四川省大竹縣，漢族，大學(xué)

重慶市江北區(qū)人民檢察院指控被告人何某甲、萬(wàn)某甲犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公訴。

本院依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。

重慶市江北區(qū)人民檢察院指控，被告人何某甲在重慶市多次以500元/套的價(jià)格向被告人萬(wàn)某甲及趙某某等人收購(gòu)銀行卡（包括1張借記卡、1個(gè)U盾、綁定銀行卡的手機(jī)號(hào)碼、辦卡人的身份證復(fù)印件）共計(jì)40余套，再以550元至700元的價(jià)格賣(mài)給王某某（另案處理）。

萬(wàn)某甲以400元/套的價(jià)格向?qū)O某某收購(gòu)銀行卡19套后以500元/套的價(jià)格賣(mài)給何某甲。

隨后何某甲、萬(wàn)某甲被民警抓獲。

案發(fā)后，何某甲協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲了1名犯罪嫌疑人。

庭審中，公訴機(jī)關(guān)舉示了相應(yīng)證據(jù)，并據(jù)此認(rèn)為被告人何某甲、萬(wàn)某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條 之一第一款 第二項(xiàng) 的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任，被告人何某甲有立功表現(xiàn)，提請(qǐng)依法判處。

被告人何某甲、萬(wàn)某甲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)及罪名均無(wú)異議，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。

經(jīng)審理查明的事實(shí)與公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)一致。

審理過(guò)程中，萬(wàn)某甲在本院退繳違法所得1200元。

上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭舉示并經(jīng)庭審質(zhì)證后本院予以采信的書(shū)證銀行卡開(kāi)卡信息材料、證人孫某某、王某某、趙某某、張某某、陳某某、黃某某的證言、被告人何某甲、萬(wàn)某甲的供述、微信轉(zhuǎn)賬記錄、指認(rèn)照片、辨認(rèn)筆錄、提取筆錄、扣押清單、電子證據(jù)檢查工作記錄、抓獲經(jīng)過(guò)及情況說(shuō)明等證據(jù)予以證實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人何某甲、萬(wàn)某甲破壞金融管理秩序，非法持有他人銀行卡5張以上不滿(mǎn)50張，數(shù)量較大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，依法應(yīng)予以處罰。

公訴機(jī)關(guān)指控被告人何某甲、萬(wàn)某甲的罪名成立。

被告人何某甲、萬(wàn)某甲自愿認(rèn)罪，被告人何某甲有立功表現(xiàn)，被告人萬(wàn)某甲在審理過(guò)程中退繳了違法所得，故對(duì)被告人何某甲、萬(wàn)某甲依法予以從輕處罰，并對(duì)被告人萬(wàn)某甲適用緩刑。

根據(jù)被告人何某甲、萬(wàn)某甲犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、對(duì)社會(huì)的危害程度及悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條 之一第一款 第二項(xiàng) 、第五十二條 、第五十三條 第一款 、第六十四條 、第六十七條 第三款 、第六十八條 、第七十二條 第一款 、第三款 、第七十三條 第二款 、第三款 及《最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》》第二條第一款之規(guī)定判決。

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根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條的規(guī)定， 妨害信用卡管理罪，是指違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過(guò)程中，妨害國(guó)家對(duì)信用卡的管理活動(dòng)，破壞信用卡管理秩序的行為。具體行為包括：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

依《刑法修正案（五）》第1條，犯妨害信用卡管理罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。