我們經(jīng)常會在香港電影里看到，一些有權(quán)有勢的人或者黑社會會利用地下賭場“洗錢”，那么，你有沒有想過，他們是怎么“洗錢”的，黑錢是怎么變白的？

洗錢首次出現(xiàn)于20世紀20年代美國一個龐大的有組織犯罪集團，這個犯罪團伙利用美國經(jīng)濟中所使用的大規(guī)模生產(chǎn)技術(shù)，發(fā)展自己的犯罪企業(yè)，謀取暴利。該組織專門購買了一臺投幣洗衣機，為顧客洗衣服并收取現(xiàn)金，同時將這部分收入連同其犯罪收入一起申報納稅，使非法收入變?yōu)楹戏ㄊ杖耄阱X也就洗“白”了。

接下來該說說洗錢的危害了。顧名思義，和錢有關(guān)就和經(jīng)濟關(guān)系密切。主要有以下幾點：

1.洗錢從來不是孤立發(fā)生的，對象往往是上游犯罪得來的黑錢。它不僅掩蓋了上游犯罪，妨礙司法追究，還反過來加強了犯罪集團的經(jīng)濟實力，為其繼續(xù)進行違法犯罪活動提供了資本。世界上一些國家和地區(qū)的恐怖主義組織，他們的資金來源大多是洗錢所得。

2. 洗錢嚴重侵犯金融秩序和社會經(jīng)濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關(guān)規(guī)定，破壞國家的經(jīng)濟、政治、社會基礎(chǔ)。

3.黑錢的擁有者利用其資金優(yōu)勢加強對政府的侵蝕，對金融機構(gòu)的控制，進而加劇社會風氣的毒化和腐敗。

鑒于洗錢罪的嚴重危害，我國刑法對此作出了明確的規(guī)定。第一百九十一條： 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。

法條中列舉的毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪便是上文中所提到的七種上游犯罪。

近年來，P2P等非法集資刑事案件頻發(fā)，非法集資領(lǐng)域犯罪涉案數(shù)額巨大，往往會衍生洗錢犯罪。今年四月份，浙江一個90后小伙子就因涉嫌洗錢罪被提起公訴。而這位小伙除了辦一張銀行卡給公司用之外什么都沒做。經(jīng)過調(diào)查，原來他的銀行卡被公司用作P2P第三方支付平臺賬戶，并轉(zhuǎn)到公司控制的其他賬戶。僅僅一年時間，該銀行卡就被轉(zhuǎn)入一億多元。目前案件仍在審理中。

此外，利用拍影視劇洗錢也是近年新興洗錢方式。由于電影行業(yè)投資來源模糊不清，內(nèi)部賬目混亂繁雜，洗錢者正是利用這一點來達到轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的目的。甚至在票房上也可作文章，繞過廣電總局監(jiān)管的票務聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)也是常用的手段。

為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，我國于2006年制定了《中華人民共和國反洗錢法》，自2007年開始施行。未來該法的修訂會對支付機構(gòu)要求更加嚴格。

最后，推薦給大家一部評分很高的關(guān)于洗錢的影視劇——《黑錢勝地》（Ozark），會讓你對洗錢有更加深刻的認識。